Ti år på rad har Formue Norges mest fornøyde private banking‑kunder. Hva er det vi gjør annerledes enn tradisjonelle private banking‑aktører, som gjør at kundene velger oss, og blir hos oss?
Her får du ti grunner til at kundene mener Formue gir den beste totalopplevelsen, ifølge *Prospera som kåret Formue til best på private banking:
1. Verdien av uavhengig formuesforvaltning – alltid på din side
Svært mange kapitalforvaltere står i spagat mellom kryssende interesser. Formue har helt siden starten valgt å være uavhengige, og er en pioner ved at vi tilbyr en formuesforvaltning der vi kan stå hundre prosent på kundens side. I praksis betyr det at vi har ingen egne produkter å selge og ingen økonomiske bindinger som påvirker rådene våre. Vi kan fritt velge blant verdens beste forvaltere og løsninger, basert på hva som faktisk er best for deg, uten skjulte interessekonflikter.
Hva skiller en uavhengig rådgiver fra en ikke-uavhengig? Les mer her.
2. Personlig formuesplan
Fortsatt handler møtet med finansbransjen mest om finansprodukter. Men for de fleste handler forvaltning om noe mye mer. Det starter med en historie. En familie. Et fremtidsbilde, en drøm. Vi mener at man ikke kan lage en skreddersydd investeringsportefølje før vi kjenner deg godt. Derfor starter vi med å bli kjent med deg, historien bak verdiene og dagens situasjon. Men ikke minst dine planer fremover. Sammen med din personlige formuesforvalter settes mål for investeringsreisen, hvordan formuen skal føres videre, og hvilke prioriteringer og forbedringsområder som finnes innenfor skatt, jus, pensjon, forsikring og regnskapsførsel.
Les mer om vår formuesforvaltning.
3. Markedsledende investeringsplattform
Formue har Nordens ledende investeringsplattform, der vi kombinerer kostnadseffektive indeksløsninger med fremste aktive forvaltere og en unik plattform for private markeder – en tilnærming som gir robuste porteføljer med bred diversifisering. Gjennom vårt strategiske partnerskap med verdens største kapitalforvalter, BlackRock, får du tilgang til attraktive investeringsmuligheter og svært lave produktkostnader.
4. Best på investeringskompetanse
Kundene rangerer oss som best på investeringskompetanse i Prospera-undersøkelsen. I en verden med politisk uro, teknologiske skift og informasjonsstøy er det mer krevende enn på lenge å navigere i investeringsjungelen. Med et sterkt team ledet av investeringsdirektør Pål Ringholm, en av Norges mest anerkjente analytikere, har vi en gjennomarbeidet investeringsstrategi som tåler markedssvingninger og leverer gode resultater over tid, noe kundene bekrefter.
5. Tilgang til alternative investeringer som Private Equity
Stadig større andel av verdiskapning skjer utenfor børs, faktisk er rundt 90 prosent av de største selskapene i Europa og USA privateid. Ved å ikke investere i det unoterte markedet går man glipp av verdiskapningen som skjer før en børsnotering. Formue har en unik plattform for investeringer i det private markedet, der kundene kan investere i ledende globale forvaltere innenfor private equity, eiendom, private credit og hedgefond – muligheter som ofte er forbeholdt institusjonelle investorer. For de kunder dette passer for.
I 23 år har Formue investert i PE på vegne av våre kunder, og de siste årene har vi sett at stadig mer av verdiskapningen foregår utenfor børs.
6. Helhetlig finansiell rådgivning med en meny av tjenester
Hos oss får du rådgivning som dekker hele ditt finansielle liv. Vi har egne advokater og regnskapsførere, og eksperter på pensjon, bærekraft, kunst og generasjonsskifte – og et eget Family Office som har spesialisert seg på å bistå familier med større formuer (Ultra High Net Worth).
Det betyr at vi basert på kundens behov enkelt kan koble på våre dyktige spesialister som har opparbeidet seg bred erfaring med formuende kunder, og deres holdingselskaper. De vet hvilke problemer som kan oppstå, og hvordan man best løser disse. Spesialistene samarbeider tett med formuesforvalterne men også med hverandre – alt samlet i ett miljø som jobber helhetlig på dine vegne.
Les også: Bør du opprette holdingselskap?
7. Prisvinnende digitale løsninger som forenkler hverdagen
Vi mener den beste kundeopplevelsen skapes når digitale verktøy styrker den personlige rådgivningen, og nylig mottok vi en anerkjent pris (Datos Impact award) for våre digitale løsninger. I Formueappen har du faktisk porteføljen i lomma – du kan se hvor din kapital er investert, følge markedsutviklingen, ha oversikt over og signere viktige dokumenter, og få varsel om viktige hendelser i porteføljen direkte i mobilen. Enkelt og oversiktlig.
8. Når verdier skal overføres til neste generasjon
Et område vi utmerker oss på i Prospera-kåringen er hva kundene mener om vår veiledning rundt generasjonsskifter. Våre advokater bistår med blant annet testament, fremtidsfullmakt og ektepakt. Men minst like viktig er vår ekspertise rundt å legge en god plan for overføring av verdier til neste generasjon, om det gjelder en hytte eller et lederverv. De fleste konflikter kan unngås når man har god dialog og involverer alle som bør være med i prosessen, og våre formuesforvaltere kan lose kunder gjennom store og små generasjonsskifter.
Der det er ønskelig kan vi koble på Helena Von der Esch, en internasjonalt anerkjent rådgiver innenfor dette emnet. Hun kombinerer finansielle strategier med eierstrategi og gode styringsstrukturer, og er programansvarlig for vårt unike «Responsible Ownership Program», for neste generasjons eiere, utviklet i samarbeid med Jönkjöping Business School.
9. Bærekraft i forvaltningen
Finansbransjen har en sentral rolle i å bidra til en bærekraftig omstilling med lavere utslipp. Derfor verdsetter vi høyt at Formue kåres av kundene til beste selskap innenfor bærekraftige investeringer. Gjennom arrangementer, artikler, møter og skreddersydde løsninger gjør vi det enklere for kundene å bygge porteføljer som gjenspeiler deres egne bærekraftsmål.
10. Verdien av råd for livet – ikke bare for kapitalen
En viktig årsak til at kundene kåres oss til best innen private banking, er den nære og personlige kontakten vi har med kundene våre. Livet er i konstant endring og derfor er det svært verdifullt å ha en rådgiver som kjenner deg godt. Hos Formue har hver rådgiver et betydelig mindre antall kunder enn i tradisjonelle banker, noe som gir oss mulighet til å bygge tettere relasjoner. Vi kan være en konstant sparringspartner og bistå med vanskelige valg og prosesser. En du kan rådføre deg med rundt fra alt fra kjøp av fritidseiendom, hjelpe barna inn i boligmarkedet, hva man skal leve av som pensjonist til hva som skal skje med familieselskapet.
* Prospera‑undersøkelsen er en årlig og uavhengig kundeundersøkelse gjennomført av Kantar Sifo, der formuende privatpersoner vurderer kvaliteten på sine private banking‑leverandører. Den brukes som bransjestandard i Norge og Norden for å måle kundetilfredshet, kvalitet på rådgivning, investeringskompetanse, service og leveranse i private banking‑segmentet. Verken banker eller Formue kan påvirke hvem som får delta i undersøkelsen.