Vi møter mange dyktige entreprenører i Trondheim. De har alle sin unike historie, men felles for mange er mangel på tid. Vi hjelper dem med å definere hva som virkelig er viktig slik at tid og kapital kan fordeles i tråd med det.
Silja Hika Jenssen, rådgiver i Oslo
Private bankingVi er kåret til beste selskap i Norge innenfor Private Banking seks år på rad av Kantar Sifo Prospera.
Tusen takk for tilliten!
Tusen takk til dere som har gitt oss de gode tilbakemeldingene. Vår jobb er å kontinuerlig øke kundeopplevelsen for våre kunder. Dette gir inspirasjon i vårt videre arbeid.
Øystein Bø, administrerende direktør
Formue oppnår kåringens høyeste resultat noensinne for 2. år på rad
Vi oppnår høyere eller samme resultat som i fjor i ti av 13 kategorier:
Serviceinnstilling
Investeringskompetanse
Holdbare investeringer
Digitale løsninger
Etisk standard
Rapportering
Konkurransedyktige priser
Track record
Private Banking set up
Merkevarestyrke
Liv Elin Hjemeland og Eline Holm Wivesøll, rådgivere i Formue Family Office
Serviceinnstilling
Tilgjengelig for kundene ved behov
Å være tilgjengelig for kundene er første prioritert for oss. Du får direktenummer til din rådgiver og du er velkommen til å ta kontakt så ofte du har behov. I vårt helhetlige tjenestespekter har vi eksperter innenfor skatt, juridisk rådgivning, pensjon og regnskapsføring som står klar til å hjelpe deg.
Investeringskompetanse
Vi gir deg en behagelig investeringsreise
Vår investeringsavdeling har høy kompetanse på forvalterutvelgelse og porteføljebygging. En typisk investeringsportefølje kan inneholde fra 70 fond og oppover, og inkludere minst 7 000 underliggende verdipapirer.
Les vår eiendom rapport
Investeringdirektør Niclas Hiller
Holdbare investeringer
En produktiv og ansvarlig forvaltning
Alle investeringer har innvirkning på omgivelsene. Det gjelder enten man investerer direkte i selskaper, via indeksfond eller velger aktiv forvaltning. Vårt løfte til våre kunder er å levere en produktiv og ansvarlig forvaltning, en tilnærming som gir konkrete resultater innenfor bærekraft. Vi tror på aktiv påvirkning fremfor ekskludering.
Løpende rådgivning
Et rikere liv
Vår visjon er å gi våre kunder et rikere liv og vår tilnærming starter alltid med å forstå kundens situasjon, mål og verdier. Gjennom vårt helhetlige tjenestespekter får kundene rådgivning som går langt utover investeringsporteføljen. Sammen legger vi en god plan som følges opp løpende slik at man kan nå de målene man setter seg.
Vi skaper verdi for
kundene der de er
Kundene får tid og energi til å bruke på det som engasjerer dem
Kathrine Smalsvik
Kapitalen plasseres i internasjonalt anerkjente fond som har vist solide resultater
Normann OftedalKundenes langsiktige mål og behov er alltid utgangspunktet når vi bygger opp deres investeringsporteføljer. De får tilgang til internasjonale fond som er nøye utvalgt og som normalt kun er åpne for profesjonelle investorer. Her i Stavanger har vi mange gründere som kunder. Vi gir dem mulighet å investere i noen av verdens ledende Private Equity-fond, som tilfører kapital til spennende vekstselskaper. På den måten bidrar de til at enda flere gründere lykkes med å skape noe nytt. Det synes de er verdifullt.
Vi sørger for at verdiene overføres til neste generasjon på best mulig måte
Monica SalthellaEn formue er større enn kun de finansielle verdiene. Et kjært barndomshjem, en fritidseiendom, eller en rolle i et familieselskap kan fort bli kilde til konflikt for neste generasjon. Dette opptar stadig flere vestlendinger, og de kommer til oss for å få råd rundt hvordan de kan sikre et vellykket generasjonsskifte. Vi skaper ro og trygghet ved å legge til rette for åpenhet og god dialog med neste generasjon, samtidig som våre advokater sørger for at viktige dokumenter er på plass ved livskriser som sykdom, skilsmisse eller dødsfall.
Bærekraft i Formue
“Alt vi gjør skal være målbart, transparent og enkelt å forstå.”
Digitale Løsninger
Test vår app
Har du lyst til å teste ut hvordan det er å være kunde i Formue kan du laste ned en testversjon av vår app. I appen kan du følge utviklingen i porteføljen hver eneste dag, signere viktige dokumenter og følge med på hvor bærekraftig dine investeringer er.
Test appen nå
Etisk standard
På kundenes side
Vi jobber kun for kundens beste og har ingen egne produkter som vi skal selge. Kundene er vår oppdragsgiver og vi mottar kun honorar fra dem. Som uavhengig rådgiver mottar vi ingen betaling fra tredjeparter, og alle rabatter vi oppnår hos produktleverandører gis uavkortet tilbake til kundene. Alt vi gjør skal være åpent og transparent.
Kjetil Eivindson Haug, rådgiver Oslo
Som din rådgiver skal vi gjøre livet bedre for deg, her og nå. Vi hjelper deg med å definere hva som virkelig er viktig, slik at du kan fordele tid og kapital i tråd med det. På denne måten blir kapital et middel, og ikke et mål.
Rapportering
Rapportering på alt
Vi rapporterer på alle dine investeringer også de du har utenfor Formue. På den måten får du god oversikt over alt du har fra en leverandør.
Konkurransedyktige priser
Konkurransedyktige priser
Kunden er vår oppdragsgiver – honorar mottas kun fra kunden. Som uavhengig rådgiver mottar vi ingen betaling fra tredjeparter, og alle rabatter vi oppnår hos produktleverandører gis uavkortet tilbake til kunden.
Track Record
God langsiktig avkastning
Våre kunder oppnår solid risikojustert avkastning. Modellporteføljen til Formue har oppnådd syv prosent årlig avkastning siden oppstart. Takket være jevn strøm av nye kunder og god årlig avkastning har kapitalen vi har under rådgivning og forvaltning nå passert 92 milliarder kroner.
Å håndtere en stor formue er en krevende jobb med mange fallgruver. For å få oversikt og ta kontrollen ser vi formuen i tre deler – Trygghet, Bevare & Utvikle, og Skape – der målet er å finne den rette balansen.
Trygghet
Du skal føle deg trygg
på at du kan leve det
livet du ønsker uansett.
Vi bistår med å skaffe oversikt over din personlige økonomi slik at du kan se alle behov og muligheter. Vi gjør en skatte - messig og juridisk gjennomgang av hele din situasjon og sørger for at du får kontroll på viktige dokumenter som testament og fremtidsfullmakt. Vi gir deg rådgivning knyttet til digital og fysisk sikkerhet.
Bevare & Utvikle
Du skal bevare og videreutvikle det som er skapt for fremtiden og for dem som kommer etter deg.
Vi sørger for at du får en investeringsstrategi med en risikoprofil som passer for deg og din familie. Vi gir deg tilgang til aktivaklasser investorer, og som vanligvis kun er tilgjengelig for profesjonelle investorer og sørger for at du gjør investeringer som er i tråd med ditt verdisyn.
Skape
Du skal ha handlingsrom
for å kunne gjøre det du
brenner for.
Vi gir deg oversikt og hjelper deg å balansere kapital mellom livsstil, finansiell kapital og gründerkapital . Vårt tjenestetilbud frigjør tid slik at du kan fokusere på det som er viktig for deg, og sammen kan vi legge en plan for å realisere ditt samfunnsengasjement.
Private Banking set up
Gode løsninger for kundene
Siden oppstart for 20 år siden har Formue bygget opp et helhetlig tjenestespekter som inkluderer investeringsrådgivning, rådgivning innenfor jus, skatt og pensjon, forretningsførsel samt kunstrådgivning. Gjennom våre investeringsløsninger har kundene i mer enn 15 år fått mulighet til å investere selskaper utenfor børs gjennom fond som investerer i tidligfase selskaper og vekstselskaper. Dette har over tid bidratt godt til kundenes resultat.
Merkevarestyrke
Merkevarestyrke
Formue er en pioner i Norge innenfor uavhengig rådgivning til formuende privatpersoner, familier og stiftelser. Ved å bygge sten på sten har vi utviklet en sterk merkevare.
Har du kontroll på formuen din?
Noen ganger kan det føles som man ikke investerer smart nok. Vi hjelper deg å evaluere din posisjon og gir deg tips tilpasset dine behov.
Innsikt
Vet du forskjellen på en fomuesforvalter og en kapitalforvalter?
I Formue har jeg mye mer tid til hver kunde, sier formuesforvalter Mads Hetle, som tidligere jobbet som kapitalforvalter, eller såkalt «private banker» i en av landets største banker. -Jeg er mye mer enn bare en produktselger, jeg fungerer mer som en helhetlig rådgiver for kundene på veldig mange plan, sier Hetle.
Les merRelaterte artikler
Ukeskommentar
2022-12-02
2023 – optimist eller festbrems?
Omfanget av bevegelige deler gjør det umulig å være skråsikker på året som kommer. Inflasjon, renter, geopolitikk, økonomisk vekst og finansmarkeder er alle faktorer som kan overraske. Uavhengig om du er tilbøyelig til optimisme eller pessimisme, serverer jeg i dag et knippe argumenter som kan komme godt med i julebordsesongens makroøkonomiske diskusjoner.
Les mer
Ukeskommentar
2022-11-25
Investering med lange briller eller forstørrelsesglass?
Avkastning kan skapes på mange måter i finansmarkedene, men ingen av dem kommer gratis. Den kanskje største kostnaden for langsiktige investorer er tålmodighet og en emosjonell berg- og dalbane som følger med på kjøpet. Men hvor skjer egentlig verdiskapningen, hvorfor blir vi mer kortsiktige når kursene faller og er det egentlig nå finansmarkedene er på sitt mest risikable?
Les mer
Har du kontroll på alt som bør med i en god formuesplan?
Ta vår test og legg en trygg plan for din formue.
Ta testen!