Årsmelding 2019

Formue visjon er å gi våre kunder et rikere liv. I den visjonen ligger det et løfte om å levere en ansvarlig forvaltning av kapitalen kundene har betrodd oss. Vårt oppdrag omfatter imidlertid mer enn å skape en finansiell avkastning. Kapital er for mange kun et middel for å realisere de viktige målene i livet. Først når vi bistår med å nå disse målene, oppfyller vi vår visjon fullt ut.

I fjor utviklet vi derfor et helt nytt rammeverk – trygghet, bevare og utvikle og skape. Rammeverket skal gjøre det enklere å få en oversikt over dagens situasjon, se muligheter og planlegge for hvordan man kan nå sine mål. Dette gjør oss i stand til å gi en enda bredere og dypere rådgivning på de områdene kundene mener er viktige for deres liv.

Hvert år investerer vi betydelige beløp i både den digitale og den personlige kundeopplevelsen. I fjor forsterket vi mange av våre 20 lokalkontorer i Norge og Sverige med nye formuesforvaltere. Vi setter også stor pris på alle de gode tilbakemeldingene vi har fått fra kundene på våre nye digitale løsninger, som blant annet inkluderer den nye appen og en digital kartlegging av kundenes mål og behov.

Som en uavhengig aktør har vi ingen egne produkter. Vi står fritt til å velge blant verdens beste forvaltere når vi skal hjelpe våre kunder å investere. Det å levere kvalitet til riktig pris ligger i vårt DNA, og i løpet av det siste året har vi redusert kundenes

kostnader på flere områder. Vi praktiserer full åpenhet rundt alle kostnader i kundenes investeringer og de honorarer vi mottar fra våre kunder.

I år feirer Formue 20 år. Vi gikk inn i jubileumsåret med et av de beste avkastningsårene noensinne for våre kunder i ryggen. Takket være et meget godt globalt aksjemarked endte samlet kundeavkastning i 2019 på 8,7 milliarder, og den gjennomsnittlige porteføljen var opp 12 prosent. Utviklingen i første kvartal 2020 er preget av et kraftig fall i finansmarkedet, som følge av korona­ viruset. Vi ser at investeringsmodellen fungerer godt både i oppgangsperioder og når store uventede børsfall inntreffer.

Det er selvsagt hyggelig når vi får bevis på at vår investeringsmodell fungerer. For meg og mine gode kolleger er det likevel vel så inspirerende når vi møter kunder som opplever at vår rådgivning bidrar til å redusere bekymringer eller realisere mål – og at vi med det bidrar til å gi dem et rikere liv her og nå.

Jeg er stolt av og takknemlig for den reisen vi har hatt sammen med våre kunder disse første 20 årene. Vi gleder oss til fortsettelsen.

Tusen takk for tilliten så langt.

Øystein Bø, administrerende direktør