Årsmelding 2020

Nå er det snart ett år siden jeg og pensjonsteamet mitt kom inn i Formue. Det har vært spennende å bli kjent med eksisterende og nye kunder. Ikke minst har det vært hyggelig med alle tilbakemeldingene på hvordan vår pensjonskompetanse har verdi for kundene. Ikke bare som privatperson, men også relatert til kundenes andre roller som eksempelvis bedriftseieren og/eller næringslivslederen. Vår uavhengighet og tverrfaglige kompetanse bidrar til at den enkelte får en helhetlig oversikt som sikrer et best mulig grunnlag for å kunne treffe riktige valg.

Som investeringsanalytiker på private equityteamet i Formue identifiserer jeg gode investeringsmuligheter samt følger opp eksisterende forvaltere hvor kundene har plassert penger. Usikkerheten knyttet til Covid-19 førte oss enda tettere på forvalterne, og tilliten vår ble styrket. Vi har hatt hyppigere og dypere kontakt, særlig med forvalterne som har investeringer i bransjer som er hardt rammet av Covid-19. Vi har blitt imponert over forvalternes omstillingsevne samt den løpende og tette dialogen forvalterne har hatt med porteføljeselskapene. Det er i slike utfordrende tider man ser verdien av en bred og god investeringsportefølje, med både likvide og illikvide investeringer.

Jeg leder et team i Formue som har ett mål for øye: å kontinuerlig forbedre kundeopplevelsen. I fjor lanserte vi blant annet en ny digital formuesplan som oppsummerer rådgivningsprosessen på en enklere måte og som kundene kan ta frem på mobilen. Finansiell planlegging slutter ikke når den første planen er skrevet og lagt i en skuff. Med en digital plan har vi et verktøy for rådgiver og kunde som kan brukes løpende i kundeforholdet. Vi har også investert mye i data og rapportering. Noen løsninger er allerede lansert, og i 2021 vil det komme mange flere spennende funksjoner for rapportering og innsikt i egen portefølje i app og på kundenettet.

De siste årene har vi jobbet målrettet med å skape ytterligere innsikt og transparens i våre kunders investeringsporteføljer. Høsten 2020 kunne vi endelig høste de første resultatene, og vi lanserte vår første porteføljelinse, som gir informasjon om hvordan porteføljen presterer fra et bærekraftperspektiv. I løpet av 2021 kommer nye porteføljelinser som vil fortelle mer om hvilke fond og selskaper porteføljen er investert i, hvilke sektorer porteføljen fordeles i og hvilke land og kontinenter porteføljen har eksponering mot. Følg med i appen vår!

Det siste året har jeg vært heldig å bli kjent med flere unge familier, som gjennom salg av sitt selskap har blitt kunder i Formue. De har satt stor pris på måten vi jobber helhetlig nå, med skatterådgivning, pensjonsplanlegging og spesielt dette med å få på plass viktige dokumenter. Et fellestrekk er at de har startet eget selskap i tidlige tyveårene og jobbet hardt i mange år. Gjennom salg står de i en helt ny situasjon tidlig i livet. De har fortsatt mange år igjen, der de vil kunne skape nye verdier og ser nytten av et godt samarbeid med en profesjonell rådgiver som vil kunne bevare og utvikle de verdier som er skapt.

Alle nye kunder i Formue får en skattemessig og juridisk gjennomgang av sin økonomiske og personlige situasjon. Med den som utgangspunkt gir vi i Formue advokatkontor råd om hvordan man kan sørge for at skatten ikke blir høyere enn nødvendig og eventuelle behov for en bedre organisering. Vi gir også en vurdering av behovet for testament, fremtidsfullmakt, ektepakt og aksjonæravtale. Selv etter over 30 år som juridisk rådgiver innenfor arv, skatt og generasjonsskifter er det alltid motiverende å finne og foreslå løsninger som gir verdi til kundene og til kommende generasjoner. I år har vi jobbet mye med kunder som ønsker mer innsikt i den nye arveloven og hvordan de bør innrette seg dersom arveavgiften kommer tilbake.