Helt siden starten vi hatt én tydelig ledestjerne for all vår virksomhet; at kundens interesse alltid skal komme først. Dette har formet hva vi gjør og hvordan vi jobber. Det har også vært med på å definere selve kulturen i selskapet vårt. Et uavhengig ståsted har derfor vært helt sentralt i vår måte å tenke på. Hvordan oppfyller vi kravene for uavhengighet?
Vi bygger videre på vår verdiplattform. Vi fortsetter å utfordre og forbedre bransjen.
Verdien av en uavhengig formuesforvalter er å ha noen som kan se ting fra utsiden og hjelpe med å implementere løsninger tilpasset dine behov og ditt livsløp.
En verktøykasse uten egne produkter eller eiere som påvirker hvordan porteføljer settes sammen og produkter velges.
Vi tar kun betalt fra deg for arbeidet som utføres, og har ikke andre interesser som kan påvirke hensynet til ditt beste.
All vår kraft brukes til å levere god formuesforvaltning og alt som hører med dette. Vi har derfor ikke virksomhetsområder som kan komme i konkurranse med dette eller dine interesser.
All vår rådgivning starter med at vi sammen med deg utarbeider din formuesplan. Hensikten med prosessen er at du oppnår eierskap til din situasjon, dine målsettinger og preferanser samt en strategi som skal bidra til at du faktisk når målene dine. I dette inngår også en skattemessig og juridisk gjennomgang utført av Formuesforvaltnings advokater. En investeringskomité vil alltid gjennomgå formuesplanen og komme med innspill til ansvarlig formuesforvalter underveis i prosessen. Vi er løpende i dialog med våre kunder. En gang i året gjør vi sammen en dypere gjennomgang for å avdekke om det har skjedd ting som endrer forutsetningene i den gjeldende formuesplanen.
Formuesforvaltningen er basert på en bred analyse av investeringsmuligheter globalt innenfor aktivaklassene pengemarked, obligasjoner, aksjer og alternative investeringer. Selskapet har en dedikert investeringsavdeling på 20 medarbeidere som utelukkende fokuserer på spørsmål knyttet til allokering av kapital, utvelgelse og oppfølging av forvaltere. På grunnlag av et bredt univers av investeringsmuligheter lager vi anbefalte porteføljesammensetninger og konkrete forvaltervalg. Investeringsavdelingen samarbeider med våre formuesforvaltere for å sørge for at forvaltningen er best mulig tilpasset dine behov.
Formuesforvaltning har kun én oppdragsgiver – deg – og vi tar oss utelukkende betalt direkte fra deg for det oppdraget vi utfører. Alle returprovisjoner og rabatter som oppnås i våre forhandlinger med fondsleverandørene går uavkortet til deg. Etter hvert som Formuesforvaltnings kapital under forvaltning øker, vil du derfor automatisk oppnå forbedrede betingelser. Dette fordi volum hos den enkelte fondsforvalter betyr mye for de betingelsene som oppnås. Det utstedes kreditnota for returprovisjoner og beløpene utbetales til din kundekonto.
Formuesforvaltning har ingen konsesjon for forvaltning av verdipapirfond og har derfor ingen egne produkter. Det finnes heller ingen nære forbindelser som påvirker selskapets anbefalinger av produkter, hverken juridiske eller økonomiske avtaler.
Som kunde i Formuesforvaltning kan du være trygg på at rådene som gis har til hensikt å være i din interesse, og at de har som formål å møte dine behov og målsettinger. Formuesforvaltning har ingen nære forbindelser eller økonomiske incentiver som kan påvirke hvilke råd du som kunde får.
Det å være en aktør som tilbyr helhetlig rådgivning er et stort oppdrag som krever både bred og dyp faglig kompetanse. Du som kunde skal vite at det finnes ressurser i selskapet til å sikre at dette skjer på en god måte. I mange tilfeller vil en hel gruppe med personer være involvert fra ulike fagfelt; finansiell planlegging, investeringsanalyse, allokering/markedssyn, juridisk og skattemessig vurderinger, regnskap, bankfaglig vurderinger og tema innenfor pensjon og forsikring. Alle formuesforvaltere med ansvar for kundeoppdrag er autorisert under AFR-ordningen.
For å møte dine målsettinger er det viktig å utarbeide en god strategi. Neste skritt blir å implementere en portefølje med egnede investeringsløsninger. Som kunde i Formuesforvaltning skal du være trygg på at vi har nødvendige ressurser til å løse dette oppdraget med et blikk på alle tilgjengelige aktivaklasser og med et globalt avtrykk. Det er et stort arbeid som krever mye ressurser. Derfor har vi en egen investeringsavdeling som har tilgang til systemer, verktøy og informasjon som gjør dem enda bedre.
Formuesforvaltning er et selskap som kan tilby kombinasjonen av tilstrekkelig størrelse og nærhet til deg som kunde. Store nok til å kunne ha den nødvendige kompetansen, og til å kunne tilby attraktive investeringsmuligheter. Nære nok til å virkelig forstå din situasjon, og til å kunne være din rådgiver og sparringspartner over tid.
Vi sender deg bare informasjon når vi har noe vi tror er nyttig for deg.
Fyll ut kontaktskjemaet, så kontakter vi deg