Vårt tilbud til stiftelser og legater er laget for å sette styret i best mulig stand til å realisere formålet. Vår rådgivning inneholder derfor kapitalforvaltning, rapportering og risikostyring, forretningsførsel, juridiske tjenester og støtte til styre- og utdelingsarbeidet. I Formue skal stiftelser føle seg ivaretatt av en langsiktig partner, slik at tiden kan brukes til organisasjonens formål.
Fyll inn vårt kontaktskjema, så tar vi kontakt med deg raskt.
Forvaltning
Hos oss får stiftelsen etablert en godt diversifisert portefølje som skal levere god risikojustert avkastning over tid og til konkurransedyktig kostnad. Våre kunder får tilgang til noen av de beste forvalterne innen renter og aksjer samt alternative investeringer. Formue setter ESG og bærekraft høyt på agendaen og benytter slike kriterier i utvelgelsen av forvaltere.
Strategi
Vår rådgivning tar alltid utgangspunkt i stiftelsens plan for formålsrealisering og plan for kapitalforvaltning. Der slike ennå ikke er etablert, bistår vi med utarbeidelsen. Målsettingen er å sikre at investeringsstrategien støtter realiseringen av formålet over tid. Dermed ivaretas kravene som stilles til forsvarlig kapitalforvaltning.
Advokattjenester
Lovverket stiller stadig strengere krav til stiftelsers og legaters virksomhet. Formue Advokater tilbyr juridisk bistand knyttet hele stiftelsens livsløp, internkontroll, skattemessige vurderinger m.m. Våre rådgivere vil være stiftelsens medspiller i dialog med Stiftelsestilsynet og øvrige organer.
Nettverk og seminarer
Formues stiftelsesnettverk omfatter seminarer og sosiale arrangementer. Dere vil møte andre stiftelser som gir rom for nyttig erfaringsutveksling og nettverksbygging.
Kunden er vår oppdragsgiver – honorar mottas kun fra kunden. Som uavhengig rådgiver mottar vi ingen betaling fra tredjeparter, og alle rabatter vi oppnår hos produktleverandører gis uavkortet tilbake til kunden.
Vårt honorar er en funksjon av tjenesteomfang og størrelsen på beløp til forvaltning og rapportering. Rapportering av eksterne beholdninger belastes 0,03 % – 0,30 % avhengig av beløp til forvaltning og rapportering. Det betales honorar for delvis inndekning av finansskatt på 0,015 % av kapital investert gjennom Formue.
Rådgivningen omfatter en prosess med kunden som fører frem til en Formuesplan, bistand til plan for kapitalforvaltning, samt en omfattende skattemessig og juridisk gjennomgang av våre advokater. For dette belastes det et rådgivningshonorar på NOK 50 000.
Struktureringshonorar påløper for kunder som ønsker å investere i Eiendom og Private Equity som del av en helhetlig portefølje. Avhengig av beløp til forvaltning og rapportering, belastes 1 % – 3 % av kommittert beløp på investeringstidspunktet.
| Kapital | Forvaltningshonorar | Depothonorar |
|---|---|---|
| <10MNOK | 1,15 % | 0,15 % |
| 10-50MNOK | 0,90 % | 0,12 % |
| 50-100MNOK | 0,70 % | 0,10 % |
| 100-200MNOK | 0,50 % | 0,08 % |
| 200-300MNOK | 0,45 % | 0,06 % |
| 300-500MNOK | 0,35 % | 0,04 % |
| 500-750MNOK | 0,30 % | 0,03 % |
| 750-1000MNOK | 0,20 % | 0,02 % |
| >1000MNOK | Etter avtale | 0,02 % |
Verdifallene i aksje- og obligasjonsmarkedet har i hovedsak vært et resultat av ventede innstramminger fra sentralbankene. Historien tilsier at når dette har vært viktigste drivkraft for nedturen, så har signaler om lettelser i pengepolitikken også vært nødvendig for neste opptur. Selv om et slik vendepunkt kan drøye, er trøsten selv i et utfordrende marked at noen av de beste månedene ofte kommer tett på de dårligste.
Les mer
Turbulensen fortsetter og setter investorene på nye prøver. Men mye av det negative som har skjedd og som forventes å kunne skje er allerede priset inn i markedene. For den langsiktige investoren vil lavere prising ofte bety at avkastningspotensialet på sikt har steget. Her får du tre mulige scenarier for hvordan økonomiene utvikler ser fremover.
Les mer
Formue er kåret til «Årets klatrer» blant norske økonomistudenter. Siden 2018 har Formue gått fra 75. plass til 38. plass på Universums rangeringen av de mest attraktive arbeidsgiverne for norske økonomistudenter.
Les merVi sender deg bare informasjon når vi har noe vi tror er nyttig for deg.
